800 2244
customer.service@takaful.ae
سياسة مواجهة غسل الأموال ومحافكة تمويل الإرهاب
نحن نؤكد التزامنا التام بتطبيق أعلى معايير الالتزام بالأنظمة واللوائح الدولية والمحلية ذات الصلة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وقد تم إعداد وتنفيذ برنامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) لدينا بما يضمن عدم استخدام عملياتنا أو خدماتنا في أي أنشطة غير مشروعة.
1. الامتثال للقوانين :
- نحن نلتزم التزامًا صارمًا بجميع القوانين واللوائح ذات الصلة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- تتوافق سياساتنا مع الإرشادات الصادرة عن الجهات الرقابية، بما في ذلك مجموعة العمل المالي (FATF)
2. تقييم المخاطر :
- نقوم بشكل منتظم بإجراء تقييمات للمخاطر وذلك من أجل تحديد المخاطر المحتملة لغسل الأموال وتمويل الإرهاب والتخفيف منها.
- نطبق نهجًا قائمًا على المخاطر في إجراءات مواجهة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب.
3. إجراءات العناية الواجبة تجاه العملاء:
- نطبق إجراءات العناية الواجبة الصارمة تجاه العملاء للتحقق من هوية عملائنا.
- يتم تطبيق العناية الواجبة المعززة للعملاء والمعاملات عالية المخاطر.
4. مراقبة المعاملات :
- نقوم بمراقبة المعاملات للكشف عن الأنشطة غير العادية أو المشبوهة.
- يتم الإبلاغ عن أي معاملات مشبوهة إلى السلطات المعنية على الفور
5. تدريب الموظفين :
- يتلقى موظفونا تدريبًا دوريًا حول اللوائح المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والسياسات الداخلية.
- نحرص على تزويد موظفينا بالمهارات والأدوات اللازمة للكشف عن أنشطة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والحيلولة دون وقوعها.
الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة
إذا كنت تشك في أي أنشطة احتيالية أو مشبوهة، يرجى الاتصال بنا فورًا على الهاتف: 00971 2 4107700 أو إرسال بريد إلكتروني إلى aml.officer@takaful.ae. سيتم التعامل مع جميع البلاغات بسرية تامة
تواصل معنا
لمزيد من المعلومات حول سياسة مواجهة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب، يرجى التواصل مع قسم الامتثال لدينا من خلال :